127-ФЗ — контролирующие лица страховщиков, НПФ и банков
Коротко
С 1 июля 2021 года расширен круг контролирующих лиц страховых организаций, НПФ и кредитных организаций (ст. 184.3-3, 184.13, 187.12, 189.23, 189.49): учитывается контроль по МСФО, введена презумпция по перечню Банка России. Контрольный орган (Банк России) вправе сам подавать заявления о субсидиарной ответственности.
Что изменилось: 14 норм
127-ФЗ, ст. 184.3-3, п. 9, пп. 4все изменения ст. 184.3-3изменено
БылоКонтролирующее страховую организацию лицо определялось по ст. 61.10 с особенностями п. 1 ст. 184.13.
СталоКонтролирующим считается лицо, являвшееся таковым на день прекращения обязательств по абз. 2 п. 10 статьи.
Дословно по тексту закона
БылоВ целях применения настоящего подпункта контролирующим страховую организацию лицом признается лицо, указанное в статье 61 10 настоящего Федерального закона, с учетом особенностей, установленных пунктом 1 статьи 184 13 настоящего Федерального закона.
СталоВ целях применения настоящего подпункта контролирующим страховую организацию лицом признается лицо, которое по состоянию на день прекращения обязательств в соответствии с абзацем вторым пункта 10 настоящей статьи является контролирующим страховую организацию лицом, указанным в пункте 1 статьи 184 13 настоящего Федерального закона.
127-ФЗ, ст. 184.13, п. 1, абз. 1все изменения ст. 184.13изменено
БылоКонтролирующее страховую организацию лицо — по ст. 61.10 и по правам за менее чем три года до временной администрации.
СталоДополнительно контролирующим признаётся лицо, осуществлявшее контроль по МСФО в течение трёх лет до признаков банкротства или временной администрации.
Дословно по тексту закона
БылоНаряду с лицом, указанным в статье 61 10 настоящего Федерального закона, контролирующим страховую организацию лицом признается лицо, которое имеет или имело перечисленные в указанном абзаце права в течение менее чем трех лет до назначения временной администрации страховой организации по основаниям, предусмотренным подпунктами 1 и 2 пункта 6 1 статьи 184 1 настоящего Федерального закона.
СталоНаряду с лицом, указанным в статье 61 10 настоящего Федерального закона, контролирующим страховую организацию лицом признается лицо, которое имеет или имело перечисленные в указанной статье права в течение менее чем трех лет до назначения временной администрации страховой организации по основаниям, предусмотренным подпунктами 1 и 2 пункта 6 1 статьи 184 1 настоящего Федерального закона, а также лицо, которое осуществляет или осуществляло не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков банкротства либо назначению временной администрации страховой организации по основаниям, предусмотренным подпунктами 1 и 2 пункта 6 1 статьи 184 1 настоящего Федерального закона, а также после возникновения признаков банкротства до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом в отношении страховой организации контроль, определяемый в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории Российской Федерации.
127-ФЗ, ст. 184.13, п. 1, новый абзацвсе изменения ст. 184.13добавлено
БылоНормы не было.
СталоПока не доказано иное, контролирующим считается лицо из перечня контролирующих лиц контрольного органа (Банка России).
Дословно по тексту закона
СталоПока не доказано иное, контролирующим страховую организацию лицом является лицо, включенное контрольным органом в перечень контролирующих страховую организацию лиц в соответствии со статьей 76.7-1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
127-ФЗ, ст. 184.13, п. 4.1все изменения ст. 184.13добавлено
БылоНормы не было.
СталоЗаявление о субсидиарной ответственности может подать и контрольный орган в публичных интересах.
Дословно по тексту закона
Стало4.1. Заявление о привлечении контролирующего страховую организацию лица к субсидиарной ответственности также может быть подано контрольным органом, действующим в этом случае в целях защиты публичных интересов, прав и законных интересов страховой организации, кредиторов страховой организации.
127-ФЗ, ст. 184.13, п. 5все изменения ст. 184.13изменено
БылоПодача заявления кредитором или уполномоченным органом не мешала иску управляющего.
СталоКонтрольный орган добавлен к перечню заявителей, подача заявления которыми не мешает иску управляющего.
Дословно по тексту закона
Было5.
Подача заявления конкурсным кредитором или уполномоченным органом о привлечении контролирующего страховую организацию лица к субсидиарной ответственности не препятствует обращению конкурсного управляющего в арбитражный суд с заявлением по тому же предмету и тем же основаниям в случае представления конкурсным управляющим в арбитражный суд новых доказательств.
Стало5.
Подача заявления конкурсным кредитором, контрольным органом или уполномоченным органом о привлечении контролирующего страховую организацию лица к субсидиарной ответственности не препятствует обращению конкурсного управляющего в арбитражный суд с заявлением по тому же предмету и тем же основаниям в случае представления конкурсным управляющим в арбитражный суд новых доказательств.
127-ФЗ, ст. 184.13, п. 5.1все изменения ст. 184.13добавлено
БылоНормы не было.
СталоОспаривание включения лица в перечень контролирующих лиц не препятствует принятию заявления о субсидиарной ответственности.
Дословно по тексту закона
Стало5.1. Рассмотрение судом дела об оспаривании включения лица в перечень контролирующих страховую организацию лиц в соответствии со статьей 76.7-1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" не препятствует принятию арбитражным судом заявления о привлечении контролирующего страховую организацию лица к субсидиарной ответственности, ответственности в форме возмещения убытков, возбуждению арбитражным судом производства и рассмотрению дела.
127-ФЗ, ст. 187.12, пп. 1, 2все изменения ст. 187.12изменено
БылоКонтролирующие лица НПФ определялись по ст. 61.10 и правам за менее чем три года; иск — по заявлению временной администрации.
СталоДобавлено лицо с контролем по МСФО за три года; презумпция по перечню контрольного органа; заявлять иски может и контрольный орган.
Дословно по тексту закона
БылоВ целях настоящего параграфа к контролирующим лицам негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, относятся лица, имеющие или имевшие в течение менее чем двух лет до даты назначения временной администрации либо до даты принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (в зависимости от того, какая дата наступила ранее) право давать обязательные для исполнения должником указания или возможность иным образом определять действия должника, в том числе путем принуждения руководителя или членов органов управления должника либо оказания определяющего влияния на руководителя или членов органов управления должника иным образом.
2.
Контролирующие должника лица по заявлению временной администрации могут быть привлечены арбитражным судом к ответственности в форме возмещения убытков, причиненных негосударственному пенсионному фонду их виновными действиями (бездействием).
СталоНаряду с лицом, указанным в статье 61 10 настоящего Федерального закона, лицом, контролирующим негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, признается лицо, которое имеет или имело перечисленные в указанной статье права в течение менее чем трех лет до назначения временной администрации, а также лицо, которое осуществляет или осуществляло не более чем за три года, предшествующих возникновению признаков банкротства либо назначению временной администрации, а также после возникновения признаков банкротства до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом в отношении такого негосударственного пенсионного фонда контроль, определяемый в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории Российской Федерации.
Пока не доказано иное, лицом, контролирующим негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, является лицо, включенное контрольным органом в перечень контролирующих негосударственный пенсионный фонд лиц в соответствии со статьей 76 7-1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". 2.
Контролирующие должника лица по заявлению временной администрации, контрольного органа могут быть привлечены арбитражным судом к ответственности в форме возмещения убытков, причиненных негосударственному пенсионному фонду их виновными действиями (бездействием).
127-ФЗ, ст. 187.12, п. 2.1все изменения ст. 187.12добавлено
БылоНормы не было.
СталоОспаривание включения лица в перечень контролирующих НПФ лиц не препятствует принятию заявления об ответственности.
Дословно по тексту закона
Стало2.1. Рассмотрение судом дела об оспаривании включения лица в перечень контролирующих негосударственный пенсионный фонд лиц в соответствии со статьей 76.7-1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" не препятствует принятию арбитражным судом заявления о привлечении контролирующего негосударственный пенсионный фонд лица к ответственности в форме возмещения убытков, возбуждению арбитражным судом производства и рассмотрению дела.
127-ФЗ, ст. 187.12, п. 3все изменения ст. 187.12изменено
БылоВзысканные средства по заявлению временной администрации включаются в имущество НПФ.
СталоТо же — и по заявлению контрольного органа.
Дословно по тексту закона
Было3.
Денежные средства, взысканные с лиц, привлеченных к ответственности в соответствии с настоящей статьей по заявлению временной администрации, включаются в состав имущества для обеспечения уставной деятельности (собственных средств) негосударственного пенсионного фонда.
Стало3.
Денежные средства, взысканные с лиц, привлеченных к ответственности в соответствии с настоящей статьей по заявлению временной администрации, контрольного органа, включаются в состав имущества для обеспечения уставной деятельности (собственных средств) негосударственного пенсионного фонда.
127-ФЗ, ст. 189.23, п. 1все изменения ст. 189.23изменено
БылоКонтролирующее кредитную организацию лицо — по ст. 61.10.
СталоКонтролирующим признаётся лицо с контролем по МСФО; пока не доказано иное — лицо из перечня Банка России.
Дословно по тексту закона
БылоЕсли банкротство кредитной организации наступило вследствие действий и (или) бездействия лиц, контролирующих кредитную организацию, такие лица в случае недостаточности имущества кредитной организации несут субсидиарную ответственность по ее обязательствам в порядке, установленном главой III 2 настоящего Федерального закона, с особенностями, установленными настоящей статьей.
СталоНаряду с лицом, указанным в статье 61 10 настоящего Федерального закона, контролирующим кредитную организацию лицом признается лицо, которое осуществляет или осуществляло в отношении кредитной организации контроль, определяемый в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории Российской Федерации.
Пока не доказано иное, контролирующим кредитную организацию лицом является лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих кредитную организацию лиц в соответствии со статьей 57 6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
127-ФЗ, ст. 189.23, п. 7все изменения ст. 189.23добавлено
БылоВ п. 7 такого предложения не было.
СталоЗаявление о субсидиарной ответственности контролирующих банк лиц может подать Банк России.
Дословно по тексту закона
СталоЗаявление о привлечении контролирующих кредитную организацию лиц к субсидиарной ответственности также может быть подано Банком России.
127-ФЗ, ст. 189.23, п. 8все изменения ст. 189.23изменено
БылоЗаявление конкурсного кредитора или уполномоченного органа не мешало иску управляющего.
СталоБанк России добавлен к перечню таких заявителей.
Дословно по тексту закона
БылоПодача заявления конкурсным кредитором или уполномоченным органом о привлечении контролирующих кредитную организацию лиц к субсидиарной ответственности не препятствует обращению конкурсного управляющего в арбитражный суд с заявлением по тому же предмету и тем же основаниям в случае представления конкурсным управляющим в арбитражный суд новых доказательств.
СталоПодача заявления конкурсным кредитором, Банком России или уполномоченным органом о привлечении контролирующих кредитную организацию лиц к субсидиарной ответственности не препятствует обращению конкурсного управляющего в арбитражный суд с заявлением по тому же предмету и тем же основаниям в случае представления конкурсным управляющим в арбитражный суд новых доказательств.
127-ФЗ, ст. 189.23, п. 8.1все изменения ст. 189.23добавлено
БылоНормы не было.
СталоОспаривание включения лица в перечень Банка России не препятствует принятию заявления об ответственности.
Дословно по тексту закона
Стало8.1. Рассмотрение судом дела об оспаривании включения лица в перечень контролирующих кредитную организацию лиц в соответствии со статьей 57.6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" не препятствует принятию арбитражным судом заявления о привлечении контролирующего кредитную организацию лица к субсидиарной ответственности, ответственности в форме возмещения убытков, возбуждению арбитражным судом производства и рассмотрению дела.
127-ФЗ, ст. 189.49, п. 12.1, абз. 6–10все изменения ст. 189.49изменено
БылоКонтролирующее банк лицо определялось по прежнему правилу.
СталоКонтролирующим банк признаётся лицо, являвшееся таковым на день прекращения обязательств; абз. 7–10 исключены.
Дословно по тексту закона
БылоВ целях применения настоящей статьи контролирующим банк лицом признается лицо, которое в течение трех лет до даты утверждения плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка:
имело право владеть, и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться более чем десятью процентами голосующих акций банка в форме акционерного общества или более чем десятью процентами долей в уставном капитале банка в форме общества с ограниченной ответственностью;
установило в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок прямой либо косвенный (через третьих лиц) контроль в отношении акционеров (участников) банка, владеющих более чем десятью процентами голосующих акций (долей) банка;
установило контроль в отношении акционеров (участников) банка в результате приобретения акций (долей) банка группой лиц, признаваемой таковой в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ "О защите конкуренции".
Контролирующим банк лицом также признается лицо, являвшееся в течение трех лет до даты утверждения плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка бенефициарным владельцем акционеров (участников) банка, информация о котором раскрывается банком в соответствии с порядком раскрытия банками информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации, установленным Банком России.
В течение пяти рабочих дней с даты утверждения плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка банк уведомляет управляющих работников банка и контролирующих банк лиц о прекращении обязательств банка перед ними, а также направляет копии таких уведомлений в Банк России.
СталоВ целях применения настоящей статьи контролирующим банк лицом признается лицо, которое по состоянию на день прекращения обязательств в соответствии с абзацем четвертым настоящего пункта является контролирующим кредитную организацию лицом, указанным в пункте 1 статьи 189 23 настоящего Федерального закона. В течение пяти рабочих дней с даты утверждения плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка или плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка банк уведомляет управляющих работников банка и контролирующих банк лиц о прекращении обязательств банка перед ними, а также направляет копии таких уведомлений в Банк России.