Мы обновили сайт и личный кабинет. Если что-то работает не так — напишите нам, исправим в тот же день. Написать
Законодательство Действует с 12 июля 2011 127-ФЗ

127-ФЗ — банкротство застройщиков (§ 7 гл. IX)

Коротко

В 127-ФЗ добавлен параграф 7 главы IX о банкротстве застройщиков: ст. 201.1–201.15 — понятия, реестр требований о передаче жилых помещений, очерёдность, передача объекта незавершённого строительства, собрание участников строительства. Из ст. 49, 60, 71, 183.26 и 228 исключено «единолично». Закон вступил в силу через 30 дней после опубликования, ст. 4.1 (п. 6) — с 1 января 2012 года.

Что изменилось: 22 нормы

127-ФЗ, ст. 4.1, п. 6все изменения ст. 4.1добавлено
БылоНормы не было.
СталоПравила ст. 4.1 не применяются к банкротству застройщиков (параграф 7 главы IX).
Дословно по тексту закона
Стало6. Положения настоящей статьи не применяются к отношениям, связанным с банкротством застройщиков, определенных в параграфе 7 главы IX настоящего Федерального закона.
127-ФЗ, ст. 49, п. 1все изменения ст. 49утратило силу
БылоОпределение о введении наблюдения выносилось судьёй единолично.
СталоНорма исключена.
Дословно по тексту закона
БылоОпределение о введении наблюдения выносится судьей арбитражного суда единолично.
127-ФЗ, ст. 60, п. 1, абз. 2все изменения ст. 60утратило силу
БылоЗаявления, ходатайства и жалобы по ст. 60 рассматривались судьёй единолично.
СталоНорма исключена.
Дословно по тексту закона
БылоУказанные заявления, ходатайства и жалобы рассматриваются судьей единолично.
127-ФЗ, ст. 71, п. 8все изменения ст. 71изменено
БылоТребования кредиторов рассматривались судьёй единолично.
СталоСлово «единолично» исключено — состав суда может быть коллегиальным.
Дословно по тексту закона
БылоТребования кредиторов, предусмотренные пунктами 1-6 настоящей статьи, рассматриваются судьей арбитражного суда единолично в течение месяца с даты истечения установленного пунктом 2 настоящей статьи срока предъявления возражений относительно требований кредиторов.
СталоТребования кредиторов, предусмотренные пунктами 1-6 настоящей статьи, рассматриваются судьей арбитражного суда в течение месяца с даты истечения установленного пунктом 2 настоящей статьи срока предъявления возражений относительно требований кредиторов.
127-ФЗ, ст. 168все изменения ст. 168изменено
БылоПеречень отдельных категорий должников — юрлиц не включал застройщиков.
СталоЗастройщики добавлены в перечень категорий должников, к которым применяются общие правила о банкротстве юрлиц с особенностями гл. IX.
Дословно по тексту закона
БылоК отношениям, связанным с банкротством градообразующих, сельскохозяйственных, финансовых организаций, стратегических предприятий и организаций, а также субъектов естественных монополий, применяются положения настоящего Федерального закона, регулирующие банкротство должников - юридических лиц, если иное не предусмотрено настоящей главой.
СталоК отношениям, связанным с банкротством градообразующих, сельскохозяйственных, финансовых организаций, стратегических предприятий и организаций, субъектов естественных монополий, а также к отношениям, связанным с банкротством застройщиков, применяются положения настоящего Федерального закона, регулирующие банкротство должников - юридических лиц, если иное не предусмотрено настоящей главой.
127-ФЗ, ст. 183.26, п. 6, абз. 2все изменения ст. 183.26изменено
БылоВозражения по требованиям кредиторов рассматривались судьёй единолично.
СталоСлово «единолично» исключено.
Дословно по тексту закона
БылоТребования кредиторов, относительно которых поступили возражения, рассматриваются судьей арбитражного суда единолично в заседании арбитражного суда в течение месяца с даты истечения установленного пунктом 5 настоящей статьи срока предъявления возражений относительно требований кредиторов.
СталоТребования кредиторов, относительно которых поступили возражения, рассматриваются судьей арбитражного суда в заседании арбитражного суда в течение месяца с даты истечения установленного пунктом 5 настоящей статьи срока предъявления возражений относительно требований кредиторов.
127-ФЗ, ст. 228, п. 4все изменения ст. 228утратило силу
БылоДело о банкротстве отсутствующего должника рассматривалось судьёй единолично.
СталоНорма исключена.
Дословно по тексту закона
БылоДело о банкротстве отсутствующего должника рассматривается судьей единолично.
127-ФЗ, ст. 201.1все изменения ст. 201.1добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Общие положения».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.1. Общие положения 1. Для целей настоящего параграфа используются следующие понятия: 1) лицо, привлекающее денежные средства и (или) имущество участников строительства (далее - застройщик), - юридическое лицо независимо от его организационно-правовой формы, в том числе жилищно-строительный кооператив, или индивидуальный предприниматель, к которым имеются требования о передаче жилых помещений или денежные требования; 2) участник строительства - физическое лицо, юридическое лицо, Российская Федерация, субъект Российской Федерации или муниципальное образование, имеющие к застройщику требование о передаче жилого помещения или денежное требование; 3) требование о передаче жилого помещения - требование участника строительства о передаче ему на основании возмездного договора в собственность жилого помещения (квартиры или комнаты) в многоквартирном доме, который на момент привлечения денежных средств и (или) иного имущества участника строительства не введен в эксплуатацию (далее - договор, предусматривающий передачу жилого помещения); 4) денежное требование - требование участника строительства о: возврате денежных средств, уплаченных до расторжения договора, предусматривающего передачу жилого помещения, и (или) денежных средств в размере стоимости имущества, переданного застройщику до расторжения такого договора;
127-ФЗ, ст. 201.2все изменения ст. 201.2добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Лица, участвующие в деле о банкротстве застройщика».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.2. Лица, участвующие в деле о банкротстве застройщика 1. Наряду с лицами, предусмотренными статьей 34 настоящего Федерального закона, лицами, участвующими в деле о банкротстве застройщика, признаются участники строительства, имеющие требования о передаче жилых помещений, а также уполномоченный орган исполнительной власти субъекта Российской Федерации, осуществляющий контроль и надзор в области долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости на территории осуществления данного строительства. 2. Указанному в пункте 1 настоящей статьи органу власти арбитражным судом направляются определения, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 3 статьи 201 1 настоящего Федерального закона.
127-ФЗ, ст. 201.3все изменения ст. 201.3добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Особенности применения мер по обеспечению требований кредиторов и интересов должника».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.3. Особенности применения мер по обеспечению требований кредиторов и интересов должника 1. Арбитражный суд по ходатайству заявителя или иного лица, участвующего в деле о банкротстве застройщика, наряду с мерами, предусмотренными Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, вправе принять меры по обеспечению требований кредиторов и интересов должника (обеспечительные меры) в виде запрета на заключение арендодателем договора аренды земельного участка с другим лицом, помимо застройщика, и запрета на государственную регистрацию такого договора аренды, а также запрета на распоряжение арендодателем данным земельным участком иным образом. Арбитражный суд уведомляет орган, осуществляющий государственную регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, по месту нахождения земельного участка о принятии обеспечительных мер в виде запрета на государственную регистрацию договора аренды в отношении указанного земельного участка. 2. О рассмотрении судом указанного в пункте 1 настоящей статьи ходатайства должен быть извещен арендодатель по договору аренды земельного участка, который вправе участвовать в арбитражном процессе по делу о банкротстве при рассмотрении предусмотренного пунктом 1 настоящей статьи вопроса. 3.
127-ФЗ, ст. 201.4все изменения ст. 201.4добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Особенности предъявления участниками строительства требований при банкротстве застройщика и их рассмотрения арбитражным судом».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.4. Особенности предъявления участниками строительства требований при банкротстве застройщика и их рассмотрения арбитражным судом 1. С даты вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения в отношении застройщика, в ходе проведения наблюдения и всех последующих процедур, применяемых в деле о банкротстве застройщика, требования о передаче жилых помещений и (или) денежные требования участников строительства, за исключением требований в отношении текущих платежей, могут быть предъявлены к застройщику только в рамках дела о банкротстве застройщика с соблюдением установленного настоящим параграфом порядка предъявления требований к застройщику. 2. С даты введения наблюдения в отношении застройщика, в ходе проведения наблюдения и всех последующих процедур, применяемых в деле о банкротстве застройщика, исполнение исполнительных документов по требованиям участников строительства, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, приостанавливается. С даты открытия конкурсного производства исполнение указанных исполнительных документов прекращается.
127-ФЗ, ст. 201.5все изменения ст. 201.5добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Особенности предъявления денежных требований и их рассмотрения арбитражным судом».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.5. Особенности предъявления денежных требований и их рассмотрения арбитражным судом 1. Открытие конкурсного производства в отношении застройщика является основанием для одностороннего отказа участника строительства от исполнения договора, предусматривающего передачу жилого помещения. О таком отказе может быть заявлено в рамках дела о банкротстве застройщика в процессе установления размера денежного требования участника строительства. 2. При установлении размера денежного требования участника строительства учитывается размер убытков в виде реального ущерба, причиненных нарушением обязательства застройщика по передаче жилого помещения, в виде разницы между стоимостью жилого помещения (определенной на дату расторжения договора, предусматривающего передачу жилого помещения), которое должно было быть передано участнику строительства, и суммой денежных средств, уплаченных до расторжения этого договора, и (или) стоимостью переданного застройщику имущества (определенной договором, предусматривающим передачу жилого помещения).
127-ФЗ, ст. 201.6все изменения ст. 201.6добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Особенности предъявления требований о передаче жилых помещений и их рассмотрения арбитражным судом».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.6. Особенности предъявления требований о передаче жилых помещений и их рассмотрения арбитражным судом 1. Требования о передаче жилых помещений предъявляются и рассматриваются в порядке, установленном статьями 71 и 100 настоящего Федерального закона. 2. Арбитражному суду при рассмотрении обоснованности требований о передаче жилых помещений должны быть предоставлены доказательства, подтверждающие факт полной или частичной оплаты, осуществленной участником строительства во исполнение своих обязательств перед застройщиком по договору, предусматривающему передачу жилого помещения. 3. Требование о передаче жилого помещения, признанное обоснованным арбитражным судом, подлежит включению арбитражным управляющим в реестр требований о передаче жилых помещений. 4. Определение о включении требования о передаче жилого помещения в реестр требований о передаче жилых помещений или определение об отказе во включении указанного требования в такой реестр может быть обжаловано. 5. Участники строительства в части требований о передаче жилых помещений имеют право участвовать в собраниях кредиторов и обладать числом голосов, определяемым исходя из суммы, уплаченной участником строительства застройщику по договору, предусматривающему передачу жилого помещения, и (или) стоимости переданного застройщику имущества. 6.
127-ФЗ, ст. 201.7все изменения ст. 201.7добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Реестр требований о передаче жилых помещений».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.7. Реестр требований о передаче жилых помещений 1. В реестр требований о передаче жилых помещений включаются следующие сведения: 1) сумма, уплаченная участником строительства застройщику по договору, предусматривающему передачу жилого помещения, и (или) стоимость переданного застройщику имущества в рублях; 2) размер неисполненных обязательств участника строительства перед застройщиком по договору, предусматривающему передачу жилого помещения, в рублях (в том числе стоимость непереданного имущества, указанная в таком договоре); 3) сведения о жилом помещении (в том числе о его площади), являющемся предметом договора, предусматривающего передачу жилого помещения, а также сведения, идентифицирующие объект строительства в соответствии с таким договором. 2. Правила ведения реестра требований о передаче жилых помещений, в том числе состав сведений, подлежащих включению в этот реестр, и порядок предоставления информации из реестра требований о передаче жилых помещений утверждаются федеральным стандартом в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.
127-ФЗ, ст. 201.8все изменения ст. 201.8добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Рассмотрение требований в отношении недвижимого имущества в деле о банкротстве застройщика».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.8. Рассмотрение требований в отношении недвижимого имущества в деле о банкротстве застройщика 1. С даты вынесения арбитражным судом определения о введении наблюдения в отношении застройщика, в ходе проведения наблюдения и всех последующих процедур, применяемых в деле о банкротстве застройщика, только в рамках дела о банкротстве с соблюдением установленного настоящей статьей порядка подлежат предъявлению и рассмотрению следующие требования других лиц к застройщику или застройщика к другим лицам: 1) о признании наличия или отсутствия права собственности или иного права либо обременения в отношении недвижимого имущества, в том числе объектов незавершенного строительства; 2) об истребовании недвижимого имущества, в том числе объектов незавершенного строительства, из чужого незаконного владения; 3) о сносе самовольной постройки; 4) о признании сделки в отношении недвижимого имущества недействительной или незаключенной, применении последствий недействительности сделки в отношении недвижимого имущества; 5) о передаче недвижимого имущества во исполнение обязательства передать его в собственность, в хозяйственное ведение, в оперативное управление или в пользование; 6) о государственной регистрации перехода права собственности на недвижимое имущество. 2.
127-ФЗ, ст. 201.9все изменения ст. 201.9добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Очередность удовлетворения требований кредиторов в деле о банкротстве застройщика».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.9. Очередность удовлетворения требований кредиторов в деле о банкротстве застройщика 1. В ходе конкурсного производства, применяемого в деле о банкротстве застройщика, требования кредиторов, за исключением требований кредиторов по текущим платежам, удовлетворяются в следующей очередности: 1) в первую очередь производятся расчеты по требованиям граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, компенсации морального вреда; 2) во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности; 3) в третью очередь производятся расчеты по денежным требованиям граждан - участников строительства; 4) в четвертую очередь производятся расчеты с другими кредиторами. 2. После расчетов с кредиторами четвертой очереди производятся расчеты с кредиторами по удовлетворению требований по сделке, признанной недействительной на основании пункта 2 статьи 61 2 и пункта 3 статьи 61 3 настоящего Федерального закона. 3. Требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога в порядке, установленном статьей 201 14 настоящего Федерального закона.
127-ФЗ, ст. 201.10все изменения ст. 201.10добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Погашение требований участников строительства путем передачи объекта незавершенного строительства».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.10. Погашение требований участников строительства путем передачи объекта незавершенного строительства 1. В ходе финансового оздоровления, внешнего управления, конкурсного производства в случае наличия у застройщика объекта незавершенного строительства арбитражный управляющий не ранее чем через один месяц и не позднее чем через два месяца с даты его утверждения обязан вынести на рассмотрение собрания участников строительства вопрос об обращении в арбитражный суд с ходатайством о погашении требований участников строительства путем передачи прав застройщика на объект незавершенного строительства и земельный участок созданному участниками строительства жилищно-строительному кооперативу или иному специализированному потребительскому кооперативу (далее - передача объекта незавершенного строительства).
127-ФЗ, ст. 201.11все изменения ст. 201.11добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Погашение требований участников строительства путем передачи им жилых помещений».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.11. Погашение требований участников строительства путем передачи им жилых помещений 1. В случае наличия у застройщика многоквартирного дома, строительство которого завершено, арбитражный управляющий не ранее чем через один месяц и не позднее чем через два месяца с даты его утверждения (при завершении строительства в ходе конкурсного производства не позднее чем через два месяца со дня его завершения) обязан вынести на рассмотрение собрания участников строительства вопрос об обращении в арбитражный суд с ходатайством о погашении требований участников строительства путем передачи им в собственность жилых помещений в этом многоквартирном доме (далее - передача участникам строительства жилых помещений). 2. В состав материалов, подлежащих рассмотрению собранием участников строительства, включаются заключение арбитражного управляющего о возможности или невозможности передачи участникам строительства жилых помещений и отчет оценщика об их стоимости. Заключение арбитражного управляющего должно содержать обоснование возможности или невозможности с учетом требований настоящей статьи передачи участникам строительства жилых помещений. 3. Передача участникам строительства жилых помещений может быть осуществлена при одновременном соблюдении следующих условий: 1) наличие полученного в порядке, установленном законодательством о градостроительной деятельности, разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома, строительство которого завершено;
127-ФЗ, ст. 201.12все изменения ст. 201.12добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Собрание участников строительства».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.12. Собрание участников строительства 1. Собрание участников строительства проводится по правилам статей 12 -15 настоящего Федерального закона с особенностями, предусмотренными настоящей статьей. 2. Участники строительства, требования которых включены в реестр требований кредиторов и реестр требований о передаче жилых помещений на дату проведения собрания участников строительства, являются его участниками с правом голоса, в нем также вправе участвовать без права голоса наряду с лицами, указанными в пункте 1 статьи 12 настоящего Федерального закона, конкурсные кредиторы и уполномоченные органы, требования которых включены в реестр требований кредиторов на дату проведения собрания участников строительства. 3. Участники строительства обладают на собрании участников строительства числом голосов, пропорциональным размеру их денежных требований и (или) требований о передаче жилых помещений (с учетом пункта 5 статьи 201 6 настоящего Федерального закона) по отношению к общей сумме денежных требований и требований о передаче жилых помещений, включенных в реестр требований кредиторов и реестр требований о передаче жилых помещений на дату проведения собрания участников строительства в соответствии с настоящим Федеральным законом. 4. Решения собрания участников строительства по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Федеральным законом, принимаются тремя четвертями голосов участников строительства, имеющих право голоса на этом собрании.
127-ФЗ, ст. 201.13все изменения ст. 201.13добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Включение в реестр требований кредиторов требований участников строительства в случае невозможности передачи объекта незавершенного строительства или жилых помещений».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.13. Включение в реестр требований кредиторов требований участников строительства в случае невозможности передачи объекта незавершенного строительства или жилых помещений 1. В случае, если в течение двух месяцев с даты истечения сроков, предусмотренных пунктом 1 статьи 201 10 и пунктом 1 статьи 201 11 настоящего Федерального закона, собранием участников строительства не принято решение об обращении в арбитражный суд с ходатайством о передаче объекта незавершенного строительства или жилых помещений в многоквартирном доме, строительство которого завершено, конкурсный управляющий уведомляет об этом арбитражный суд и направляет в порядке, установленном статьей 13 настоящего Федерального закона, участникам строительства, требования которых включены в реестр требований о передаче жилых помещений, уведомление о: 1) возможности предъявления в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, денежного требования в течение месяца с даты получения такого уведомления при условии одновременного отказа участника строительства от исполнения договора, предусматривающего передачу жилого помещения, в соответствии со статьей 201 5 настоящего Федерального закона; 2) последствиях непредъявления указанных требований в срок, установленный подпунктом 1 настоящего пункта. 2.
127-ФЗ, ст. 201.14все изменения ст. 201.14добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Погашение требований граждан - участников строительства по денежным обязательствам и особенности расчетов с кредиторами в случае реализации предмета залога в деле о банкротстве застройщика».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.14. Погашение требований граждан - участников строительства по денежным обязательствам и особенности расчетов с кредиторами в случае реализации предмета залога в деле о банкротстве застройщика 1. В случае реализации предмета залога - объекта строительства, принадлежащего застройщику на праве собственности, и земельного участка, принадлежащего застройщику на праве собственности или ином праве (в том числе аренды, субаренды), средства, вырученные от реализации указанных объектов и (или) прав на них, перечисляются покупателем на специальный банковский счет должника. Из зачисленных на этот счет средств: 1) шестьдесят процентов направляется на погашение требований кредиторов по обязательству, обеспеченному залогом указанных объектов и (или) прав на них должника, но не более чем основная сумма задолженности по обеспеченному залогом обязательству и причитающихся процентов, включая требования по обязательству, обеспеченному залогом по договору участия в долевом строительстве в соответствии с законодательством об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости; 2) двадцать пять процентов направляется на погашение денежных требований граждан - участников строительства вне зависимости от того, являются ли эти граждане залогодержателями в отношении реализуемых объектов незавершенного строительства и земельного участка (в том числе в части реального ущерба, за исключением процентов и иных санкций).
127-ФЗ, ст. 201.15все изменения ст. 201.15добавлено
БылоНормы не было.
СталоНовая статья параграфа 7 главы IX: «Погашение третьим лицом текущих платежей и требований кредиторов первой и второй очереди к застройщику в целях обеспечения возможности передачи объекта незавершенного строительства или жилых помещений».
Дословно по тексту закона
СталоСтатья 201.15. Погашение третьим лицом текущих платежей и требований кредиторов первой и второй очереди к застройщику в целях обеспечения возможности передачи объекта незавершенного строительства или жилых помещений 1. В ходе конкурсного производства в целях обеспечения в соответствии со статьями 201 10 и 201 11 настоящего Федерального закона возможности передачи объекта незавершенного строительства или жилых помещений в многоквартирном доме, строительство которого завершено, текущие платежи и требования кредиторов первой и второй очереди, включенные в реестр требований кредиторов, могут быть погашены третьим лицом в порядке, установленном настоящей статьей. 2. Лицо, имеющее намерение погасить требования кредиторов, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи (далее - намерение), направляет заявление о намерении в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве, конкурсному управляющему, а также указанным кредиторам. 3. В заявлении о намерении должны быть указаны: 1) наименование (для юридического лица), фамилия, имя, отчество (для физического лица) заявителя; 2) срок погашения требований кредиторов, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, с даты вынесения арбитражным судом соответствующего определения. 4. Заявление о намерении подлежит рассмотрению арбитражным судом в течение четырнадцати рабочих дней с даты его поступления.

Практика по теме

СКЭС ВС РФПереходят ли к покупателю требования о субсидиарной ответственности КДЛ, если их часть оставил за собой банкСКЭС ВС РФФонд развития территорий не оплачивает текущие расходы застройщика-банкрота сверх суммы на дату заявления о намеренииСКЭС ВС РФПрименяется ли предел компенсации по Закону № 282-ФЗ к выплате фонда бывшему залоговому дольщикуСКЭС ВС РФОграничивает ли предел по Закону № 282-ФЗ вторую часть компенсации дольщику от фонда

Вся практика по банкротству — в одной подписке

7 дней бесплатно, первый месяц «Профи» — 490 ₽ (для новых клиентов). Пока присматриваетесь — читайте главное в нашем канале в Telegram.