Цепочка транзитных платежей при оплате имущества банка переносит бремя доказывания на ответчиков

Банк «Национальный банк развития бизнеса» продал гражданину нежилые помещения за 82,2 млн руб. с отсрочкой оплаты, а залог продавца не был зарегистрирован. В день оплаты банк купил у ООО «ЛЕКСИС ГАРАНТ» векселя третьих лиц, деньги прошли через ООО «Агросервис» и покупателя и вернулись в банк как оплата помещений. Агентство по страхованию вкладов как конкурсный управляющий оспорило всю цепочку по п. 2 ст. 170 ГК и ст. 61.2 Закона о банкротстве.

Три инстанции отказали в иске. Суды констатировали, что покупатель оплатил недвижимость, и отклонили доводы о безвозмездности сделки и выводе ликвидного имущества должника.

Суды не проверили доводы о том, что покупатель рассчитался средствами компании, контролируемой менеджером банка, которая получила их от банка за неликвидные векселя без индоссаментов. При доказанности этого сделки совершены в условиях конфликта интересов, и бремя доказывания реальности хозяйственных отношений переходит на оппонентов управляющего (ст. 65 АПК). Спор направлен на новое рассмотрение; суду поручено также проверить обратный выкуп векселей и наличие денег на корсчете банка в день проводки.