Одна картотека на корсчёте не выводит платёж клиента банка за пределы обычной хозяйственной деятельности

АСВ как конкурсный управляющий банка оспорило по ст. 189.40 и п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве два перевода на 6 млн рублей с депозитного счёта клиента на его же счёт в другом банке, совершённые за несколько дней до назначения временной администрации. Клиент объяснял, что расчётных счетов в банке не имел и по ст. 834 ГК РФ не мог платить контрагентам напрямую с депозита, а более 250 млн рублей оставил на счёте.

Суды трёх инстанций признали операции недействительными: наличие картотеки неисполненных распоряжений клиентов к корреспондентскому счёту головного офиса они сочли достаточным доказательством выхода операций, проведённых через субсчёт филиала, за пределы обычной хозяйственной деятельности.

Коллегия напомнила, что переводы по поручениям клиентов обычно совершаются в обычной хозяйственной деятельности банка и по п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве не оспариваются по ст. 61.3, если не превышают 1% активов. Нужны дополнительные свидетельства нетипичности операции для банка или клиента. Доводы АСВ о недобросовестности и возражения клиента суды не проверили, поэтому спор в этой части направлен на новое рассмотрение.