Погашение кредита банку перед отзывом лицензии оспаривается при доказанной скрытой картотеке
Реквизиты
Определение СКЭС ВС РФ от 05.09.2019 № 305-ЭС18-17113(4) по делу № А40-129253/2017 (резолютивная часть объявлена 29.08.2019)Все реквизиты ▾Свернуть ▴
- Суд
- СКЭС ВС РФ
- Номер жалобы
- 305-ЭС18-17113(4)
- Дело
- № А40-129253/2017
- Резолютивная часть
- 29.08.2019
- В полном объёме
- 05.09.2019
Коротко
ВС напомнил, что при оспаривании списаний со счёта клиента в погашение его кредита перед банком действует презумпция обычной хозяйственной деятельности (п. 4 ст. 189.40 Закона о банкротстве). Но суд обязан оценить доказательства скрытой картотеки, а выводы по аналогичным спорам в том же деле учитывать или мотивированно отвергать.
О чём спор
За несколько дней до отзыва лицензии у банка «Легион» с его счёта заёмщика-застройщика АО МПФК «Укрросметалл» списали более 206 млн руб. в досрочное погашение кредитов. АСВ как конкурсный управляющий оспорило операции как сделки с предпочтением по ст. 61.3 и 189.40 Закона о банкротстве.
Что решили нижестоящие суды
Суды трёх инстанций отказали: нет доказательств неисполненных в срок распоряжений иных клиентов на момент операций, а деньги поступили компании от дольщиков, поэтому сделки совершены в обычной хозяйственной деятельности.
Вывод Верховного Суда
ВС отменил акты и направил спор на новое рассмотрение. Сделки совершены в течение месяца до назначения временной администрации. По п. 4 ст. 189.40 управляющий должен доказать и предпочтение, и выход сделок за пределы обычной деятельности банка. Он ссылался на досрочное погашение внутрибанковскими проводками, отключение банка от системы платежей и нарастающую картотеку, представил выписки по счёту 30223 и претензии клиентов, но суды эти доказательства не оценили. Выводы по другому обособленному спору о наличии скрытой картотеки на ту же дату не образуют преюдиции, но учитываются судом, а отказ от них нужно мотивировать.
Подготовлено редакцией «Банкротного Вестника» по тексту акта. Не является юридической консультацией.
В «Профи» более 10 000 отобранных постановлений судов округов с сутью каждого: о чём спор, что решили суды и почему, и уведомления о новых актах по этой теме. Каждый месяц смотрим 5 000+ актов кассации, в подписку попадают значимые для практики.