Заем от родственника в банкротстве: суд обязан проверить, откуда у займодавца деньги

Мать должника, гражданки в процедуре банкротства, продала дорогую недвижимость, а затем по договору займа передала должнику и ее супругу 3,8 млн долларов США. Право требования по займу мать завещала внучкам, дочерям должника. Требование внучек заявлено к включению в реестр. Кредитор возражал, что заем мнимый и что через семейные сделки должник сохраняет имущество «в семье» в ущерб независимым кредиторам.

Суды трех инстанций признали требование обоснованным: передача денег через банковскую ячейку и последующее зачисление 2 млн долларов США на счет супруга должника подтверждены, а наследодатель вправе был завещать имущественное требование. Ходатайства кредитора об истребовании сведений о доходах займодавца и допросе свидетеля суды отклонили.

Требования кредиторов в деле о банкротстве гражданина рассматриваются по ст. 71 и п. 2 ст. 213.11 Закона о банкротстве, и к доказыванию долга банкрота предъявляются повышенные требования. По п. 26 постановления Пленума ВАС РФ № 35 требование о передаче денег должно подтверждаться не только распиской, но и доказательствами финансовой возможности кредитора и сведениями о дальнейшем движении денег. Суды не исследовали источник средств займодавца, без оснований отказали в истребовании доказательств и заранее признали недопустимыми показания свидетеля, которого не допросили (п. 1 и 5 ст. 71 АПК РФ). Доводы о создании через родственные связи искусственной задолженности подлежат проверке, спор направлен на новое рассмотрение.