Оспаривание платежа банка перед отзывом лицензии: владельца счёта устанавливают по всем доказательствам

Агентство по страхованию вкладов как конкурсный управляющий Волго-Камского банка оспорило списание 150 млн рублей со счёта клиента и их перевод на счёт в Тусарбанке. Операция прошла менее чем за месяц до отзыва лицензии, при наличии скрытой картотеки неисполненных платежей других клиентов свыше 1 млрд рублей.

Первая инстанция по статьям 61.3 и 189.40 Закона о банкротстве признала операцию недействительной и взыскала 150 млн рублей с клиента, сочтя по кассовым ордерам, что именно он контролировал счёт получателя. Апелляция отказала, посчитав ответчика ненадлежащим: нет подписанного им платёжного поручения, а по данным системы Тусарбанка счёт принадлежал другому лицу. Суд округа признал операцию недействительной, но последствия к клиенту не применил.

Апелляционный суд неверно определил предмет доказывания: отказался оценивать кассовые ордера и документы о том, в чью пользу расходовались средства со счёта, и придал заранее установленную силу распечаткам из банковской системы, хотя управляющий ссылался на их искажение. Не проверены и возражения клиента. Тем самым нарушена часть 1 статьи 268 АПК РФ, суд округа ошибку не исправил. Постановления апелляции и округа отменены, спор направлен в апелляционный суд.